不動産の売買、賃貸管理、そして不動産特定共同事業（不動産小口化）など、不動産資産と金融資産の融合を目指し、価値創造ソリューションをサービス提供する株式会社エール。
都内を中心とした収益不動産の開発および売却、不動産オーナー様が所有する物件の管理・運営、不動産小口化商品の販売など、同社は、顧客・取引先との契約を取り交わす際のチェックと、海外も含めた入居希望者に対するチェックが求められており、厳格なリスク管理体制を必要としていました。

ハイブランドからストリートブランドまで、幅広いリユース事業を展開する株式会社STAYGOLD。日々約200件にのぼる仕入れ取引の大半を一般顧客からの買い取りで担い、店頭・訪問・郵送といった多様なチャネルを活用しながら事業を拡大してきました。
同社は「特定事業者」であるリユース業として、一般顧客からの買い取り商談時の全件チェックを通じて厳格なリスク管理を行う体制づくりを目指していました。さらにIPO準備を見据え、コンプライアンス体制の一層の強化にも取り組んでいます。しかし、従来の手作業によるチェックは高コストで現場への負担も大きく、全件チェックは理想でありながら実施できないという課題を抱えていたのです。

クラウド録画サービス「Safie（セーフィー）」を展開するセーフィー株式会社。法人を中心とした防犯カメラの提供を通じて、安全・安心な社会インフラの構築を支えています。2021年の上場以降、取引先やパートナー企業との関係性においても、コンプライアンスとリスク管理の徹底がより一層求められるようになりました。

フリーランスIT人材と企業を結ぶマッチングサービスを中心に、IT人材領域で多様な事業を展開するギークス株式会社。月に500件を超える契約時の反社チェックを行う同社にとって、反社会的勢力との関与を未然に防ぎ、事業の信頼性を保つための仕組みは欠かせません。

ベンチャーキャピタル（VC）として数多くのスタートアップ支援を行っているAngel Bridge株式会社。2021年10月、反社・コンプライアンスチェックツール「RiskAnalyze」を導入し、翌2022年のAngel Bridge Unicorn Fund2号の立ち上げ以降、ファンドに加入するLP、投資先企業やその関係者への反社チェック体制を本格化しました。
限られた人員で多くの投資判断を下しているVCは、どのようにAML/CFT（マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策）と向き合い、実効性ある反社チェックを行っているのか。今回は運用実務を担う野末様に、導入の背景や運用フロー、LPへの対応、そしてチェックが投資判断に与える影響について詳しくお話を伺いました。

2022年に設立されたブルーモ証券株式会社は、個人を対象に米国株・ETFの投資サービスを提供する新興の証券会社です。
反社会的勢力との関係遮断やマネーロンダリング対策といったリスク管理体制の整備は、金融事業者としての責務であり、同社でも創業当初から取り組みを進めてきました。 そうした中で課題となったのが、限られたリソースの中でいかに効率的かつ実効性の高いチェック体制を構築するか。同社ではAPI連携を活用し、リスクチェックを自動化することで、属人性を排除しつつリスクのある案件には確実に対応できる運用体制を整えています。今回は、証券業務オペレーション構築を統括する吉岡様に、導入の背景や具体的な運用設計、そして今後の展望についてお話を伺いました。

レシピ動画サービス「クラシル」で知られるdely株式会社。近年では、買い物サポートアプリ「クラシルリワード」やライフスタイルメディア「TRILL」、ライバーの育成・マネジメントを行う「LIVE with」など、多角的な事業展開を進めています。生活者との多様な接点を持つメディア・プラットフォーム企業として成長を続け、2024年にはIPOも達成。

金やブランド品、骨董品など多様な商材を扱う買取事業では、数多くの顧客と接する機会があります。その中で、反社会的勢力との接触を回避し、法令を順守しながら安全な取引を実現するには、現場に即したリスク管理体制が不可欠です。

リスク管理は表立って評価されることは少ないかもしれませんが、業界の信頼を支える重要な土台です。

シェアリングエコノミー協会では、安心・安全なサービス環境の構築を目指し、リスクチェックツールとして「RiskAnalyze」を導入しました。その背景には、従来ツールの煩雑さに対する課題意識と、より効率的で確実な運用を求める声がありました。